De nombreuses idées reçues persistent autour de la gestion de patrimoine. Certains pensent qu’elle est réservée aux plus fortunés, d’autres imaginent un univers complexe, rempli de termes techniques et de solutions standardisées. En réalité, la gestion de patrimoine concerne toutes les personnes qui veulent mieux organiser leurs finances, faire les bons choix pour leur avenir et anticiper leurs projets de vie. C’est justement la vision que je défends chez Alevia Patrimoine. Mon objectif est simple : rendre les décisions financières plus claires, plus compréhensibles et plus accessibles. J’accompagne des particuliers, des dirigeants et des entreprises qui souhaitent construire, développer ou transmettre leur patrimoine. Pour cela, mon approche repose sur trois piliers essentiels : la pédagogie, pour que chaque décision soit comprise la transparence, parce que la confiance est essentielle un accompagnement sur-mesure, adapté à vos objectifs et à votre situation Car pour moi, un bon conseil patrimonial ne consiste pas à vendre un produit. Il consiste surtout à construire une stratégie cohérente, qui vous ressemble et qui évolue avec votre vie. Vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale avec Alevia Patrimoine ? Réservez votre bilan patrimonial personnalisé. Alevia Patrimoine : un cabinet de gestion de patrimoine indépendant au service de votre stratégie patrimoniale Alevia Patrimoine est né d’une conviction forte : la gestion de patrimoine doit être personnalisée, compréhensible et indépendante. Fort de 10 années d’expérience chez AXA Assurances, j’ai souhaité exercer ce métier autrement, avec davantage de liberté dans les solutions proposées et une approche globale centrée sur le client. À 34 ans, après l’obtention du diplôme d’Expert en Gestion de Patrimoine (AUREP Clermont-Ferrand 2019), j’ai fondé Alevia Patrimoine afin de proposer un accompagnement patrimonial réellement personnalisé. Aujourd’hui, le cabinet accompagne sur la durée : les particuliers les dirigeants les entreprises Pour garantir une vision globale, je travaille également en lien avec plusieurs experts dont : notaires avocats experts-comptables... En savoir plus. Ensemble, nous construisons des stratégies patrimoniales cohérentes, sécurisées et durables. Les valeurs de mon cabinet guident chaque échange : CONFIANCE, PRÉCISION, TRANSPARENCE, PEDAGOGIE Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ? Aujourd’hui, de nombreux épargnants ont le sentiment d’être perdus face aux décisions financières. Selon une étude de la Banque de France de 2021 : 70 % des clients bancaires ont le sentiment d’être “un numéro” pour leur banque 69 % des Français estiment avoir un niveau de connaissance faible ou moyen sur les sujets financiers C’est précisément pour répondre à ce besoin que j’ai créé Alevia Patrimoine. Ma mission est claire : démocratiser la gestion de patrimoine. Je place la pédagogie financière au cœur de chaque échange afin que chaque décision soit : alignée avec vos objectifs de vie comprise assumée Premier rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine : comprendre vos objectifs Chez Alevia Patrimoine, aucune solution n’est proposée sans avoir compris votre situation et vos projets. Je pars toujours de vos objectifs. Après avoir présenté mon cabinet, je vous laisse la parole. Je compare souvent mon métier à celui d’un médecin généraliste. Avant de prescrire un traitement, il commence par examiner son patient. Le premier rendez-vous est donc une phase essentielle de découverte. Nous analysons ensemble : votre situation familiale et matrimoniale votre situation professionnelle votre épargne financière votre patrimoine immobilier votre endettement votre fiscalité vos projets à court, moyen et long terme Nous déterminons également : votre profil investisseur votre tolérance au risque vos priorités patrimoniales Quand j’accompagne un couple, je ne me contente pas de parler de leurs objectifs communs. Je prends aussi le temps de comprendre les projets et les attentes de chacun. Parce qu’une stratégie patrimoniale durable doit respecter l’équilibre du couple... tout en laissant une place aux aspirations personnelles. Une bonne stratégie patrimoniale commence toujours par l’écoute ! Une analyse patrimoniale globale pour construire une stratégie sur mesure À l’issue de cette phase de découverte, après avoir pris connaissance de vos objectifs et en m’appuyant sur les documents que vous m’aurez transmis, je réalise un bilan patrimonial complet. Arrive ensuite le second rendez-vous où nous mettons en lumière : votre situation familiale la structure de votre patrimoine vos revenus et vos charges votre fiscalité actuelle et future l’impact de certains événements de vie (retraite, transmission, décès...) Je réalise également différentes simulations afin d’anticiper les évolutions possibles. L’objectif : transformer vos objectifs en plan d’action concret et structuré. Chaque préconisation est : argumentée simulée expliquée avec pédagogie validée avec vos conseils si nécessaire Vous restez toujours libre de mettre en place ou non les solutions proposées. Mon rôle est de vous éclairer, jamais de vous imposer une décision. Les solutions patrimoniales pour optimiser et développer votre patrimoine Chaque situation étant unique, je vous apporte tout d’abord des conseils juridiques, économiques et fiscaux. Je vous présente ensuite les solutions les plus adaptées parmi une large gamme d’outils patrimoniaux et les négocient chez mes partenaires. La liste de mes principaux partenaires est disponible ici : Parmi les solutions possibles : assurance-vie plan épargne retraite (PER) contrat de capitalisation SCPI de rendement private equity immobilier locatif (LMNP, déficit foncier, dispositifs fiscaux) épargne salariale prévoyance financement immobilier assurance emprunteur En savoir plus sur mes solutions. L’objectif n’est pas de multiplier les placements, mais de construire une stratégie cohérente et diversifiée autour de plusieurs leviers : l’épargne le financement l’immobilier la fiscalité la diversification des investissements Comment se constitue un patrimoine solide ? Contrairement aux idées reçues, un patrimoine ne se construit pas uniquement grâce aux placements financiers. La première étape consiste à sécuriser votre situation avec : Une épargne de précaution : je conseille en général d’avoir entre 3 à 6 mois de revenus. Ensuite, deux piliers structurent généralement la stratégie patrimoniale : L’épargne financière : pour faire fructifier votre capital. L’immobilier locatif : pour générer des revenus complémentaires aujourd’hui ou dans le futur. Une fois ces bases en place, il est possible d’explorer d’autres investissements plus diversifiés ou passion comme l’art, le vin, le private Equity ou les investissements alternatifs. Transparence totale sur les frais et la rémunération en gestion de patrimoine Pour moi la confiance repose sur la transparence. Contrairement au fonctionnement bancaire classique, vous savez exactement comment je suis rémunéré. Mon conseil est gratuit. Je suis rémunéré par les partenaires en qualité d’apporteur d’affaires. une rémunération versée par les partenaires des solutions mises en place. Je vous explique tout dès le départ, il n’y a pas de frais cachés. Gestionnaire de patrimoine : une profession réglementée et encadrée La gestion de patrimoine est une profession strictement réglementée. Je dispose de toutes les habilitations nécessaires pour exercer : courtier en assurance conseiller en investissements financiers courtier en opérations de banque Intermédiaire en transaction immobilière En savoir plus sur mes habilitations Le cabinet est également : inscrit à l’ORIAS (Numéro 22003213 : vérifiable ici) adhérent à la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers L’activité de conseiller en gestion de patrimoine est contrôlée régulièrement par les autorités financières françaises comme l’AMF et l’ACPR. Ces obligations vous garantissent un cadre sécurisé. Un accompagnement patrimonial dans la durée La gestion de patrimoine ne s’arrête pas à la mise en place d’une solution. Je vous accompagne dans la durée car votre situation peut évoluer à tout moment : changement professionnel évènement familial (naissance, mariage...) évolution fiscale projets immobiliers préparation de la retraite... C’est pourquoi je propose à mes clients de nous revoir une à deux fois par an pour ajuster la stratégie, saisir de nouvelles opportunités ou adapter les solutions à votre situation et à l’actualité juridique. Une stratégie patrimoniale efficace est une stratégie vivante ! Une relation fondée sur la confiance et la recommandation La satisfaction de mes clients est essentielle. Aujourd’hui, près de 90 % de mes nouveaux clients viennent par recommandation. Si vous êtes satisfait de mon accompagnement, je vous invite également à laisser un avis Google ou à recommander le cabinet autour de vous. Cela compte vraiment pour moi. Voir tous mes avis Google Vous souhaitez faire le point sur votre situation ? Prenons le temps d’échanger lors d’un premier rendez-vous. Prendre Rendez-vous D’autres questions : consultez la FAQ ou envoyez un mail à alexandre@alevia-patrimoine.fr